团伙是什么意思

介绍“团伙”：犯罪集团的非法资金转移链

在当今社会，一种以非法资金转移为目的的犯罪集团逐渐浮出水面，他们通常被称之为“团伙”。这些集团通过技术手段或诱骗手段组织他人参与洗钱活动，为电信诈骗、网络犯罪等转移赃款，并从中牟取暴利。究竟这些团伙有何特点与运作方式？让我们一起来深入了解。

一、定义与性质

这些所谓的“团伙”是以非法资金转移为主要目的犯罪集团。他们利用银行账户、微信/支付宝账号或收款码等支付工具，为各种非法活动转移资金，并从中抽取佣金。这种行为已经明确被《刑法》定义为洗钱犯罪，参与者需承担刑事责任。

二、运作模式

这些团伙的运作方式十分狡猾且隐蔽。他们通过境外社交平台发布“兼职”信息，以高额回报为诱饵，吸引境内人员加入其犯罪链条。在资金转移方面，他们不仅诱骗商户提供收款码，诱导受害者扫码转账，使不知情商户成为洗钱帮凶，还利用支付宝“小荷包”共享功能、虚拟货币交易等技术手段分散转移资金。这些团伙还形成了层级分工，通常由境外诈骗组织、境内团伙及提供账户的“卡农”构成多级犯罪网络。

三 危害社会表现

这些团伙的存在给社会带来了极大的危害。他们扰乱金融秩序，大量非法资金通过正常账户流转，增加监管难度。他们为电信诈骗、跨境犯罪等提供资金通道，扩大犯罪规模。部分中小企业主因信息不对称被利用，被动涉罪，导致法律风险扩散。

四 法律后果

对于参与这些团伙活动的人员，将面临刑事处罚，涉案账户将被冻结，个人征信受损。这不仅给自己的人生留下无法抹去的污点，还会对家人和社会造成不良影响。

“团伙”是一个以非法资金转移为目的的犯罪集团。他们通过各种手段诱骗他人参与洗钱活动，给社会带来极大的危害。我们应该提高警惕，增强法律意识，远离这类非法活动。相关部门也应加强监管力度，打击这类犯罪行为，维护金融秩序和社会稳定。